资产现状
市值25万月收入约6000元
“现在我50岁了,还是单身,十年之后我就可能成了空巢老人,所以提前做好理财规划对我很重要。”胡先生说,他离异多年,而且没有子女,考虑到退休后要完全依靠自己,因此很早就开始对退休后的
胡先生几年前开始买
未来目标
备足20万退休后生病无忧
60岁退休时,胡先生希望备足100万退休基金、保持现有生活水平不下降、每月开销约3000元左右。退休后前10年,每年能出去
财务诊断
应急金少高风险投资太多
“根据胡先生的各项指标、投资方向和意愿来看,他属于风险偏好温和型的投资者,风险承受力偏弱。但是从目前他的投资结构来看,风险却相对偏高。”民生银行重庆分行私人银行部理财经理邓黎黎为胡先生开出了以下三条诊断结果:胡先生属于温和型投资者,风险厌恶系数为5.6,不宜过多进行风险较大的投资;胡先生目前股票投资占比高达60%,虽然可能获得较高收益率,但是投资比例过大,具有较大的风险;胡先生没有留存应急准备金以备不时之需,现有资产流动性很差。