吉林信托骗贷案曝金融掮客淘金术

    5月30日，正当业内对吉林信托牵涉骗贷背后对应项目竞相猜测时，吉林信托发布公告称，该案牵涉的“吉信·松花江78号南山建材项目”已经于2012年3月7日清算完毕，且实现了委托人预期收益率。

    吉林信托在上述公告中称：在贷后自查管理中及时发现了项目公司资金流向异常且财务报告有造假疑点等问题，第一时间向公安机关报案，并采取果断措施及时处置。不过，据接近警方人士向《中国经营报》记者透露，“自查说并不存在。”

    据知情人士透露，出于拓展业务需要，吉林信托经理大量与“中间人”合作，让其为自己拉项目，事成后向“中间人”支付佣金，或由“中间人”向融资方收取财务顾问费，金融掮客由此产生。

    “作为老牌信托，如此重用掮客，且为骗贷所扰，令人诧异。”吉林信托牵涉骗贷消息传出后，业界颇表惊诧，而记者从熟悉吉林信托的人士处获悉，此次事件已导致其产品发行滞缓，监管部门虽未证实已加强监管，但表态已对事件高度关切。

    个案之外，信托圈内金融掮客盛行积聚的风险隐忧，正在变为现实。

    疑有内部配合？

    有熟悉吉林信托的人士称，此事中有吉林信托内部人参与，但吉林信托方面未予证实。

    警方披露信息显示，2011年12月，戴某为偿还李某、陈某等人的1.2亿元欠款，编造项目、利用伪造的财务资料，从吉林信托骗取贷款1.5亿元。

    有熟悉吉林信托的人士称，此事中有吉林信托内部人参与，但吉林信托方面未予证实。“我们会考虑在必要的时候进行公告，但目前无可奉告。”就此，吉林信托方面给本报记者回复称。此外，吉林信托长期代理律师徐沛荣称目前该案尚未移交检方。

    据相关资料显示，“吉信·松花江78号南山建材项目”中的关联方——莱芜市南山石灰石建材集团有限公司法人戴英忠也出现在今年3月一份法院公告中：戴及另外两位自然人及两企业被苏敏和李开峰诉至济南市市中区法院，牵涉的正是吉林警方透露的民间借贷纠纷。

    公开资料显示，该民间借贷纠纷中与戴英忠同列被告的另两个企业均与南山石灰石存在业务往来。这一信息似乎亦可佐证，记者从接近警方人士获知的前述信息，即“自查说并不存在”。

    而就吉林信托遭遇监管部门关注，以致项目过会和发行放缓传言，其研发部门一位工作人员称，目前“正在调整，也是对前期项目做一梳理，毕竟大的金融环境也在变化。”

    对于这种“调整”，该项目研发人员称主要出于对牵涉房地产项目的慎重，以及与代销方的合作方式上。他同时透露前一个月曾有多次增强内部监管举措，但记者进一步求证在哪些具体方面着力时，对方表示不便细谈。

    另据当地银监局工作人员透露，近期内部会议中有对吉林信托此次事件的讨论，也有声音称要进一步加强监管，但对其呵护的声音亦不在少数，认为此次事件有“特例”因素，不能反映其运行中存在重大问题。据称后一种看法似乎获得支持。